현금 스윕-현금 스윕이 비즈니스에 어떻게 도움이되는지 알아보세요

현금 스윕이란 부채를 상환하기 위해 초과 현금을 사용하는 것을 말합니다. 현금 스윕의 개념은 매우 간단합니다. 차용인 계정의 초과 현금은 영업일이 끝날 때마다 부채 상환으로 전환됩니다. 현금 스윕을 수행함으로써 기업은 계정에서 유휴 상태로 유지되는 현금을 사용하여 미결제 부채를 줄일 수 있습니다.

개인은 또한 현금 스윕 계정을 이용할 수 있으며, 초과 현금을이자 수익 계정 또는 투자 자금으로 이체하여 투자 수익을 극대화 할 수 있습니다. 두 경우 모두 현금 스윕은 차용인이 초과 현금을보다 효과적으로 활용할 수있는 방법을 제공합니다.

현금 스윕

요약

  • 현금 스윕이란 부채를 상환하기 위해 초과 현금을 사용하는 것을 말합니다.
  • 현금 스윕을 수행하기 위해 초과 현금은 차용자의 계정에서 옮겨져 기존 부채에 적용됩니다.
  • 개인의 경우 현금 스윕 계정은 초과 현금을이자 수익 계정으로 이체하여 투자 수익을 극대화합니다.

작동 원리

현금 스윕은 차용자의 초과 현금을 사용하여 기존 부채를 ​​상환하는 방식으로 작동합니다. 현금 스윕을 수행하기 위해 초과 현금은 차용인의 계정에서 쓸려 내고 차용자가 가질 수있는 기존 부채에 적용됩니다. 현금 스윕 계정은 회사가 현금 관리 프로세스의 일부로 사용하고 개인은 투자 수익을 극대화하기 위해 사용합니다. 두 경우 모두 현금 스윕에는 필요한 비용이 계산 된 후 누적되는 초과 현금이 포함됩니다.

법인의 경우 잉여 현금이란 영업비로 남은 현금을 말하며 정기적 인 부채를 갚았다. 현금 스윕은 차용자와 은행 간의 계약을 통해 계정에서 초과 현금을 정기적으로 스윕합니다. 일반적으로 현금 스윕은 각 영업일이 끝날 때 발생하며 초과 현금은 별도의 계정으로 이동하여 기존 부채를 ​​상환하는 데 사용됩니다.

예를 들어 회사에 신용 한도에서 부채가 남아있는 경우 일일 현금 스윕이 자동으로 부채 상환으로 전환됩니다. 개인의 경우 현금 스윕 계정은 초과 현금을이자 창출 계정이나 투자 자금으로 이체하여 투자 수익을 극대화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

현금 스윕-혜택

현금 스윕 혜택

기업이 현금 스윕을 선택하는 데에는 몇 가지 이유가 있습니다. 첫째, 현금 스윕은 기업의 계정에서 유휴 상태가 될 초과 현금을 사용합니다. 매일 현금 스윕을 수행함으로써 기업은 초과 현금을 효율적으로 적용하고 부채로 인한이자를 줄일 수 있습니다. 미결제 부채를 줄임으로써 기업은 미결제 잔액이 감소하여 부채를 재 융자하는 데 더 유리한 위치에 있습니다.

또한 부채를 갚으면 회사의 부채 비율을 줄일 수 있습니다. 기업이 부채 대비 자기 자본 비율을 낮추면 재무 안정성을 예측하고 미래 자본을 조달 할 수있는 능력을 향상시킬 수 있습니다.이 두 가지 모두 투자자와 다른 이해 관계자에게 중요한 요소입니다.

현금 스윕 규정

경우에 따라 차용인과 대출 기관의 대출 계약의 일부로 현금 스윕이 필요할 수 있습니다. 대출 상환을 보장하기 위해 대출 기관은 대출 계약에 현금 스윕 조항을 삽입하여 대출자의 초과 현금의 일정 비율을 대출 선불에 사용할 수 있습니다. 현금 스윕 규정은 에너지 또는 상품과 같은 변동이 심한 산업에서 활동하는 차용인에게 발생할 가능성이 더 높습니다. 이러한 경우 대출 기관은 차용인에게 기존 대출금을 상환하기 위해 초과 현금의 일정 비율을 사용하도록 요구합니다.

미결제 대출 잔액을 줄임으로써 현금 스윕 지불은 차용자가 산업 변동성으로 인해 낮은 수익을 초래할 수있는 다른 해에 대한 완충 역할을합니다. 현금 스윕 조항은 차용자가 대출 기간을 연장하려는 경우에도 찾을 수 있습니다.

현금 스윕 조항을 삽입하면 현금 스윕 조항이 선불을 통해 미결제 잔액을 줄여 자연스럽게 대출 기간을 단축하기 때문에 대출 기간을 늘리는 데 동의 할 수 있습니다.

현금 스윕 계정

현금 스윕 계정은 개인이 초과 현금을이자 수익 계정 또는 투자 펀드로 이체하여 투자 수익을 극대화 할 수있는 방법을 제공합니다. 현금 스윕 계정에서는 초과 현금을 쓸어 내거나 별도의 투자 계정으로 이동하거나 다양한 투자 펀드에 투자합니다. 그러나 현금 스윕 계좌는 초과 현금이 차용자의 계좌에 유휴 상태가되지 않도록 단기간 동안 만 돈을 투자합니다.

현금 스윕은 일반적으로 매일 수행되며 월말에 개인은이자 또는 배당금을받습니다. 초과 현금은 차용인의 계정에서 다른 투자로 이동되지만 차용자가 장기 투자로 이동하기로 선택한 경우 차용자가 여전히 쉽게 접근 할 수 있습니다.

따라서 현금 스윕 계정은 장기 투자 솔루션이 아니라 차용자의 계정에 유휴 상태가 될 초과 현금을 투자하여 단기이자를 얻는 수단으로 간주되어야합니다.

재무 모델링의 현금 스윕

재무 분석가는 종종 재무 모델링에서 현금 스윕을 구축합니다. 재무 모델링이란 무엇입니까? 재무 모델링은 회사의 재무 성과를 예측하기 위해 Excel에서 수행됩니다. 재무 모델링이란 무엇이며 모델을 구축하는 방법과 이유에 대한 개요입니다. . 예를 들어, LBO 모델을 구축 할 때 LBO 모델 LBO 모델은 상당한 양의 부채를 사용하여 자금을 조달 한 회사의 인수 인 레버리지 매입 (LBO) 거래를 평가하기 위해 Excel에 구축됩니다. 분석가가 Excel 함수를 사용해야 할 수도 있습니다. 재무 분석가에게 가장 중요한 Excel 함수 목록입니다. 이 치트 시트는 Excel 분석가로서 알아야 할 100 가지 중요한 기능과 사용 가능한 모든 현금을 자동으로 가져와 부채 상환에 사용하는 공식을 다룹니다.

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