Ponzi Scheme-개요, 작동 방식, 자신을 보호하는 방법

Ponzi 사기는 사기 투자 프로그램으로 간주됩니다. 새로운 투자자로부터 모은 지불금을 사용하여 초기 투자자에게 지불하는 것이 포함됩니다. Ponzi 계획의 주최자는 일반적으로 위험이 거의 또는 전혀없이 초자연적 이익을 창출하기 위해 모은 돈을 투자 할 것을 약속합니다.

폰 지사 기법

그러나 실제 의미에서 사기꾼은 실제로 돈을 투자 할 계획이 없습니다. 그들의 의도는 계획을 믿을만하게 보이도록 초기 투자자들에게 돈을 지불하는 것입니다. 따라서 Ponzi 계획은 자체 유지를 위해 지속적인 자금 흐름이 필요합니다. 주최자가 더 이상 회원을 모집 할 수 없거나 기존 투자자의 막대한 비율이 현금을 인출하기로 결정하면 계획이 무너집니다.

Ponzi 체계 분석

Ponzi 사기는 투자자에게 상당한 수익을 약속하는 일종의 투자 사기입니다. Ponzi 계획에 참여하는 회사는 새로운 고객을 유치하는 데 모든 관심을 집중합니다. 신규 진입자가 투자하면 그 돈을 모아 원래 투자자에게“수익”으로 지불하는 데 사용됩니다.

그러나 Ponzi 계획은 피라미드 계획과 동일하지 않습니다. Ponzi 계획을 통해 투자자는 투자 수익을 얻고 있다고 믿게됩니다. 대조적으로, 피라미드 계획의 참여자들은 그들이 수익을 올릴 수있는 유일한 방법은 계획에 더 많은 사람들을 모집하는 것임을 알고 있습니다. 대부분 Ponzi 계획은 투자 속임수입니다.

폰지 제도의 붉은 깃발

대부분의 Ponzi 체계에는 다음과 같은 몇 가지 공통 속성이 있습니다.

1. 최소한의 위험으로 고수익 약속

현실 세계에서 모든 투자는 어느 정도의 위험을 수반합니다. 사실, 높은 수익을 제공하는 투자는 일반적으로 더 많은 위험을 수반합니다. 따라서 누군가가 높은 수익과 위험이 적은 투자를 제공한다면 너무 좋은 거래일 수 있습니다. 투자자가 수익을 보지 못할 가능성이 있습니다.

2. 지나치게 일관된 수익

투자는 항상 변동을 경험합니다. 예를 들어, 특정 회사의 주식에 투자하면 주가가 상승 할 때가 있고 하락할 때가 있습니다. 즉, 투자자는 변동하는 시장 상황에 관계없이 지속적으로 높은 수익을 창출하는 투자에 대해 항상 회의적이어야합니다.

3. 미등록 투자

계획에 투자하기 전에 투자 회사가 미국 증권 거래위원회 (SEC) 증권 거래위원회 (SEC)에 등록되어 있는지 확인하는 것이 중요합니다. 미국 증권 거래위원회 (SEC)는 미국의 독립 기관입니다. 연방 증권법을 시행하고 증권 규칙을 제안하는 미국 연방 정부. 또한 증권 산업과 주식 및 옵션 거래소 또는 주 규제 기관을 유지하는 일도 담당합니다. 등록 된 경우 투자자는 회사에 대한 정보에 액세스하여 합법적인지 여부를 확인할 수 있습니다.

4. 무면허 판매자

연방법 및 주법에 따라 특정 면허를 소지하거나 규제 기관에 등록해야합니다. 대부분의 Ponzi 계획은 면허가없는 개인 및 회사와 거래합니다.

5. 비밀스럽고 정교한 전략

이해하기에는 너무 복잡한 절차로 구성된 투자를 피해야합니다.

폰지 계획의 역사

이 계획은 1919 년에 수천 명의 투자자를 속인 사기꾼 Charles Ponzi의 이름을 따 왔습니다.

Ponzi는 국제 회신 쿠폰으로 얻은 수익에 대해 3 개월 이내에 50 %의 수익을 약속했습니다. 과거에 우편 서비스는 국제 회신 쿠폰을 제공하여 발송인이 우송료를 미리 구매하여 서신에 통합 할 수 있도록했습니다. 수령인은 자신의 집 우체국에서 쿠폰을 우선 항공 우편 우표로 교환합니다.

우표 가격의 변동으로 인해 한 나라에서 다른 나라보다 우표가 더 비싸다는 것을 발견하는 것은 드문 일이 아닙니다. Ponzi는 연습에서 기회를 발견하고 대리인을 고용하여 자신을 대신하여 저렴한 국제 답장 쿠폰을 구입 한 다음 그에게 보내기로 결정했습니다. 그는 쿠폰을 원래 구입 한 쿠폰보다 더 비싼 우표로 교환했습니다. 그런 다음 우표를 더 높은 가격에 판매하여 이익을 얻었습니다. 이러한 유형의 거래를 차익 거래라고하며 불법이 아닙니다.

그러나 어느 시점에서 폰지는 탐욕스러워졌습니다. 증권 거래소 하에서 그는 사람들을 회사에 투자하도록 초청하여 45 일 이내에 50 %, 90 일 이내에 100 % 수익을 약속했습니다. 우표 계획에서 그의 성공을 감안할 때 아무도 그의 의도를 의심하지 않았습니다. 안타깝게도 Ponzi는 실제로 돈을 투자 한 적이 없으며 일부 투자자에게 돈을 지불하여 계획에 다시 넣었습니다. 이 계획은 증권 거래소가 조사 된 1920 년까지 계속되었습니다.

Ponzi 계획으로부터 자신을 보호하는 방법

투자자가 주식을 구입하려는 회사를 조사하는 것과 마찬가지로 개인은 자신의 재정 관리를 돕는 사람을 조사해야합니다. 가장 쉬운 방법은 SEC에 연락하여 회계사에게 문의하는 것입니다. 회계사 회계사는 다국적 기업이든 국내 소규모 기업이든 관계없이 조직에서 매우 중요한 역할을 수행합니다. 회계사는 회사 자금의 유입 및 유출을 면밀히 모니터링하며, 회계사는 모든 금융 거래가 합법적이고 올바른지 현재 공개 조사 (또는 이전 사기 사례 조사)를 수행하고 있는지 확인합니다.

또한 어떤 계획에 투자하기 전에 합법적인지 확인하기 위해 회사의 재무 기록을 요청해야합니다.

핵심 사항

폰지 사기는 단순히 불법적 인 투자입니다. 1920 년대에 사기꾼이었던 Charles Ponzi의 이름을 따서 명명 된이 계획은 일관되고 높은 수익을 약속하지만 위험은 거의 없습니다. 이러한 계획은 단기간에 효과가있을 수 있지만 결국에는 돈이 부족합니다. 따라서 투자자는 너무 좋게 들리는 투자에 대해 항상 회의적이어야합니다.

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