CFP 대 CFA-재무 계획 대 포트폴리오 관리

Certified Financial Planner® (CFP)와 Chartered Financial Analyst® (CFA)는 금융 분야에서 가장 많이 언급되는 두 가지입니다. 둘 다 서로 다른 관심사를 제공하며 후보자는 결국 다른 성격의 작업을 수행합니다. 둘 다 비슷하게 들릴 수 있지만 실제로는 서로 다른 용도로 사용됩니다 (일부 겹치는 부분이 있음). CFP와 CFA를 별도로 논의하고 차이점에 대해 이야기하겠습니다.

기업 금융 분야 기업 금융 개요 기업 금융은 자금을 포함하여 기업의 자본 구조를 다루며 경영진이 가치를 높이기 위해 취하는 조치는 광범위하며 많은 경력 트랙으로 구성됩니다. 올바른 길을 선택하고 목표를 달성하기 위해 장애물을 제거하면 기회가 부족하지 않습니다. 목표와 관심사에 맞는 경로를 선택하는 것이 중요하며이 가이드는 CFP 대 CFA와 관련하여이를 수행하는 데 도움이됩니다.

CFP 대 CFA

CFP 대 CFA – CFP

개인을위한 재정 계획

CFP는 개인 포트폴리오 관리 및 미래 계획에 대해 조언하는 전문가를위한 것입니다. Certified Financial Planner는 투자 관리, 부동산 및 은퇴 계획, 세금 계획, 개인 현금 흐름 및 보험과 같은 다양한 분야에서 사람들에게 조언합니다.

일부 공인 재무 기획자는 변호사 및 세무 전문가와 같은 사람들과 파트너십을 맺을 수도 있습니다.

여기에서 CFP 웹 사이트를 방문하세요-> //www.fpsc.ca/

요구 사항 및 시험

CFP Board of Standards는 CFP 요구 사항을 설정합니다. CFP 마크를 받으려면 학사 학위를 소지하고 재정 계획에 3 년 이상의 경험이 있어야하며 규정 된 과정을 이수해야합니다. 어떤 경우에는 과정 수강이 면제 될 수 있습니다. CFP는 한 번의 시험 만 포함하며 첫 번째 시도에서 통과되면 1 년 내에 완료 할 수 있습니다.

과정에는 다음이 포함됩니다.

  • 재무 계획 (환경 및 프로세스)
  • 소득세
  • 보험 계획의 기초
  • 은퇴 요구 분석 및 계획
  • 투자
  • 부동산 계획 기초

CFP vs CFA – 경력

CFP는 고객, 특히 개인 투자자와 협력합니다. 성공은 클라이언트 목록이 얼마나 좋고 충성도가 있는지에 달려 있으며, 이는 CFP가 제공하는 서비스 품질에 달려 있습니다. 이로 인해 CFP에는 정해진 급여가 없습니다. 플래너가 형성 한 관계에 따라 다릅니다.

CFP 대 CFA – CFA

재무 분석가

CFA가되기위한 시험은 재무 분석을 수행하고 많은 돈을 관리 할 수있는 전문가 개발에 중점을 둡니다. 다른 방법으로는 구하기 어려운 직업에 대한 기회를 열어주는 지정은 매우 넓은 범위를 가지고 있습니다.

이 프로그램은 투자 분석 및 포트폴리오 관리를위한 강력한 기반을 제공합니다. 경제학, 회계 및 통계 개념과 같은 주제에서 다양한 부전공이있는 석사 학위와 비교되기도합니다.

여기에서 연수회 웹 사이트를 방문하십시오-> //www.cfainstitute.org/

요구 사항 및 시험

CFA Institute (미국에 본사를두고 있음)가 제공하는이 헌장은 일련의 시험을 치르기 때문에 명성이 높습니다. 응시자는 합격하려면 광범위하게 공부해야합니다. 세 가지 레벨로 구성됩니다. 응시자는 각 레벨에 대해 6 시간 시험을 치러야합니다. 레벨 1 시험은 매년 2 회 (6 월 및 12 월) 시행되는 반면, 다른 두 레벨의 경우 매년 6 월에 1 회만 실시됩니다.

레벨 1 시험은 투자 도구 (양적 방법, 재무보고 및 분석 등)에 초점을 맞추고 레벨 2는 자산 클래스 분석 (주식 투자, 고정 수입, 파생 상품 등)에 초점을 둡니다. 레벨 3 시험은 포트폴리오 관리 및 자산 계획에 더 중점을 둡니다. 모든 시험은 윤리 및 직업 표준에 대한 핵심 섹션을 공유합니다.

차터를 받으려면 응시자는 학사 학위 소지, 세 가지 수준의 시험 모두 통과, 재무 분야에서 4 년의 경력을 갖춘 세 가지 조건을 모두 충족해야합니다.

경력 경로

CFA Institute Factsheet Charterholders에 따르면 주로 다음과 같이 일합니다.

  1. 포트폴리오 관리자
  2. 리서치 애널리스트 주식 리서치 애널리스트 주식 리서치 애널리스트는 상장 기업의 리서치 커버리지를 제공하고 그 리서치를 고객에게 배포합니다. 분석가 급여, 직무 설명, 산업 진입 점 및 가능한 경력 경로를 다룹니다.
  3. 최고 경영진
  4. 컨설턴트
  5. 위험 관리자

Charterholders를 찾을 수있는 다른 역할은 위험 분석가, 재무 분석가입니다. 재무 분석가 직무 설명 아래의 재무 분석가 직무 설명은 은행, 기관에서 분석가 직무를 수행하는 데 필요한 모든 기술, 교육 및 경험에 대한 전형적인 예를 제공합니다. , 또는 법인. 재무 예측,보고 및 운영 메트릭 추적을 수행하고, 재무 데이터를 분석하고, 재무 모델, 고문 및 거래자를 생성합니다.

CFP 대 CFA – 중복 경력

CFP 지정은 재무 분석가, 트레이딩, 주식 연구 동료 또는 재무 컨설턴트와 같은 역할을 얻는 데 도움이 될 수 있지만 일반적으로 재무 계획 및 재무 고문 역할에만 많은 영향을 미칩니다.

반면에 CFA 자격 증명은 기업 역할 (예 : 재무 분석가, 거래, 주식 연구 담당자, 투자 은행 및 사모 펀드)과 개인 재무 계획 / 고문 역할 모두에 사용할 수 있습니다.

두 가지 지정 모두 광범위한 기회를 제공합니다. 일부 기회는 겹치지 만 일반적으로 다른 경로를위한 것입니다. 자신의 관심사와 열망에 따라 선택하는 것이 중요합니다.

재무 모델링 경력

둘 다 재무 모델링이 필요한 경력에 대한 이력서에 좋은 옵션이지만 자격 증명은 실제로 적용되는 단계별 과정을 가르치지 않습니다.재무 모델링을 수행하는 데 필요한 기술 재무 모델링이란 무엇입니까? 재무 모델링은 회사의 재무 성과를 예측하기 위해 Excel에서 수행됩니다. 재무 모델링이란 무엇이며 모델을 구축하는 방법과 이유에 대한 개요입니다. Excel에서. 모델링 기술을 배우는 가장 효과적인 방법은 투자 은행과 같은 직업에서 일하는 것입니다. 투자 은행 경력 경로 투자 은행 경력 가이드-IB 경력 경로를 계획하십시오. 투자 은행 급여, 채용 방법 및 IB 경력 후해야 할 일에 대해 알아보십시오. 투자 은행 부서 (IBD)는 정부, 기업 및 기관이 자본을 조달하고 인수 합병 (M & A)을 완료 할 수 있도록 지원합니다. , 주식 연구 주식 연구 분석가 주식 연구 분석가는 상장 기업에 대한 연구 범위를 제공하고 해당 연구를 고객에게 배포합니다.분석가 급여, 직무 설명, 산업 진입 점 및 가능한 경력 경로를 다룹니다. 또는 FP & A FP & A 분석가 회사에서 FP & A 분석가가 되십시오. FP & A 작업과 성공적인 재무 경력에 필요한 급여, 기술, 성격 및 교육을 간략하게 설명합니다. FP & A 분석가, 관리자 및 이사는 임원에게 필요한 분석 및 정보를 제공 할 책임이 있습니다.

아직 이러한 직업 중 하나가 아니라면 Finance의 재무 모델링 과정 및 인증을 통해 온라인으로 배울 수 있습니다. Financial Modeling Certification Financial Modeling Certification-투자 뱅킹 경력을 위해 FMVA (Financial Modeling and Valuation Analyst) ® 자격증을 취득하고, FP & A,.

아래는 Finance의 재무 모델링 과정 중 하나의 스크린 샷입니다.

재무 모델링

더 많은 명칭 비교

아래는 더 많은 명칭을 비교하는 데 도움이되는 표입니다.

CFA® CPA® CAIA® CFP® FRM® FMVA®
레벨 수 1 2 2 2 1
소송 비용 $ 4,000 ~ $ 5,000 $ 1,000 ~ $ 3,000 $ 3,000 2,000 달러 1,500 달러 497 달러
시험 합격률 30 ~ 50 % 40 ~ 50 % 70 % 67 % 40 ~ 50 % 70 %
콘텐츠 포커스 포트폴리오 관리, 투자 재무보고, 감사 실물 자산, 대체 투자 재무 계획 재무 리스크 관리 재무 모델링, 평가
경력 신청 모든 포괄 회계 및 재무 자산 관리 소매 및 자산 관리 위기 관리 모든 포괄
학습 시간 (시간) 시험 당 300-350 다름 시험 당 200 다름 시험 당 200-300 총 120-200
완료 시간 3-5 년 2.5 ~ 5 년 1-2 년 4 년 1 년 미만 1 년 미만
업무 경험 4 년 일년 일년 3 년 2 년 없음

추가 자료

이것은 CFP 대 CFA에 대한 가이드였습니다. 다른 지정 및 경력 경로에 대해 알아 보려면 다음 추가 재무 리소스를 확인하십시오.

  • Buy Side vs Sell Side Buy Side vs Sell Side Buy Side vs Sell Side. Buy Side는 유가 증권을 구매하는 회사를 말하며 투자 관리자, 연기금 및 헤지 펀드를 포함합니다. 판매 측면
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