재정 고문-개요, 역할 및 책임, 급여

재정 고문은 재정 전문가입니다. 전문가라는 용어는 특정 수준의 교육, 기술 또는 훈련이 필요한 활동을 수행하여 생계를 유지하는 모든 사람을 가리 킵니다. 개인 또는 법인의 재정에 대한 컨설팅 및 조언을 제공합니다. 재정 고문은 고객에게 더 많은 부를 창출 할 수있는 전략과 방법을 제공함으로써 개인과 기업이 재정 목표를 더 빨리 달성하도록 도울 수 있습니다. 순자산 (HNWI) 또는 공인 투자자. 개인 자산 관리자는 부유 한 고객과 긴밀한 협력 관계를 구축하여 고객의 재무 목표를 달성하는 포트폴리오를 구축하는 데 도움을줍니다. , 비용을 줄이다,또는 부채를 제거하십시오.

금융 설계사

재정 고문 역할

재정 고문은 다음과 같이 개인이나 회사가 재정 목표를 달성하도록 도울 수 있습니다.

개인

개인의 경우 재정 고문이 어떻게 더 많이 저축하고 부를 쌓을 수 있는지에 대한 통찰력을 제공 할 수 있습니다. 이것은 종종 고객의 위험 태도에 잘 맞는 투자 포트폴리오를 구성하여 수행됩니다. 일부 고객은 잠재적으로 손실을 입을 가능성보다 잠재적 인 더 큰 보상에 대한 전망이 더 매력적일 경우 위험을 감수 할 의향이 있습니다.

반대로, 더 위험을 회피하고 잠재적으로 더 낮은 수익을 의미하더라도 더 낮은 위험 포트폴리오를 원하는 고객도 있습니다.

개인의 위험 태도는 많은 요인에 따라 달라질 수 있으므로 개인의 위험 태도를 결정하는 것은 어려울 수 있습니다. 따라서 재정 고문은 고객에 대한 확실한 이해를 얻기 위해 개인의 나이, 소득, 결혼 상태, 부채 또는 저축과 같은 사항에 대해 질문 할 수 있습니다.

기업

기업의 경우 재무 고문이 기업 개발에 대한 두 번째 중립적 관점을 제공하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 기업 개발 기업 개발은 기업의 성장 및 구조 조정, 전략적 파트너십 구축, 인수 합병에 참여하기위한 전략적 결정을 담당하는 기업의 그룹입니다 ( M & A) 및 / 또는 조직 우수성을 달성합니다. Corp Dev는 또한 회사의 비즈니스 플랫폼의 가치를 활용하는 기회를 추구합니다. 프로젝트. 예를 들어, 회사가 새로운 공장을 건설하여 사업을 확장하려는 경우 재무 자문가가 프로젝트의 수익성을 독립적으로 평가하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

고문의 평가가 완료되면 분석 결과가 회사의 리더십에 귀중한 2 차 의견을 제공한다는 목표와 함께 회사 경영진에게 결과를 발표 할 수 있습니다.

재정 고문 급여

캐나다에서는 기본 급여가 최저 $ 30,000에서 시작하여 $ 100,000 이상으로 올라가는 재정 고문에게 보상 범위가 매우 넓습니다.

대부분의 재정 고문은 특정 성과 목표에 도달하면 지급되는 보너스로 보상을받습니다. 일부 고문은 고객의 돈을 특정 관리 펀드에 투자하는 경우 수수료 기준으로 보상을받습니다. 다른 많은 금융 관련 직업과 마찬가지로 관련 경험이 보상됩니다. 이는 수년 동안 실무를해온 관리자가 일반적으로 소득 범위의 상위에있는 관리자라는 것을 의미합니다.

CFA 헌장 CFP® vs CFA® CFP vs CFA와 같은 지정 획득 : 어떤 경로를 선택해야합니까? Certified Financial Planner (CFP)와 Chartered Financial Analyst (CFA)는 금융 분야에서 가장 많이 언급되는 두 사람입니다. 둘 다 서로 다른 관심사를 가지고 있으며, 후보자는 결국 다른 성격의 작업을 수행하거나 MBA를 통해 개인의 경력 단계를 빠르게 진행할 수 있습니다. 많은 금융 회사는 또한 새로운 졸업생에 대해 일정한 최소 GPA 컷오프를 요구하므로 우수한 성적이 필수입니다.

기업에 대한 금융 자문

금융 자문의 미래

기술이 계속 발전함에 따라 기업에서 사용하는 "로보 어드바이저"의 수가 증가하고 있습니다. Robo-advisor는 고급 알고리즘을 사용하여 사용자 정보를 해석하고 고객의 특정 재정 목표에 맞춰 투자 포트폴리오를 만드는 자동화 된 프로그램입니다.

이러한 프로그램은 정보 수집 및 해석 프로세스를 자동화합니다. 즉, 적은 시간과 비용으로 재무 고문의 업무를 완료 할 수 있습니다. 기술이 계속 발전하고 알고리즘이 점점 더 정확 해지면 Robo- 어드바이저는 재무 자문가에게 실질적인 위협이 될 수 있습니다.

그럼에도 불구하고 로보 어드바이저가 얼마나 신뢰할 수 있는지에 대해 많은 우려가 있습니다. 많은 사람들은 여전히 ​​자신의 돈이 컴퓨터가 아니라 대화하고 의사 소통 할 수있는 실제 사람이 관리하고 있다는 사실을 알고 싶어합니다. 그러나 금융 자문가와 투자 관리자가 시장 지수를 거의 능가하지 못하는 세상에서는 문제가되지 않습니다.

추가 자료

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  • 인구 통계 인구 통계 인구 통계는 기업이 고객의 제품 선호도와 구매 행동을 식별하는 데 사용하는 인구의 사회 경제적 특성을 나타냅니다. 목표 시장의 특성을 통해 기업은 고객 기반에 대한 프로필을 구축 할 수 있습니다.
  • 개인 뱅커 직업 설명 개인 뱅커 직업 설명 개인 뱅커는 고객의 개인 은행 계좌의 재정적 필요를 관리하고 감독하는 데 도움을줍니다. 개인 뱅커 직무 설명 세부 정보에는 고객이 은행 계좌 및 기타 상품을 개설, 관리 및 최적화하고 리드 및 잠재 고객을 추적하는 데 도움이됩니다.
  • 개인 금융 개인 금융 개인 금융은 소득 창출, 지출, 저축, 투자 및 보호와 같은 개인 금융 활동을 계획하고 관리하는 프로세스입니다. 개인 재정 관리 과정은 예산이나 재정 계획으로 요약 할 수 있습니다.
  • 투자 수익 (ROI) 투자 수익 (ROI)은 투자 수익을 평가하거나 다른 투자의 효율성을 비교하는 데 사용되는 성능 측정입니다.

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