신탁 의무는 특히 재정 문제와 관련하여 다른 당사자와 거래 할 때 수탁자가 맡은 책임입니다. 개인 자산 관리 개인 자산 관리는 높은 순자산을위한 재무 계획, 세금 관리, 자산 보호 및 기타 금융 서비스를 포함하는 투자 관행입니다. 개인 (HNWI) 또는 공인 투자자. 개인 자산 관리자는 부유 한 고객과 긴밀한 협력 관계를 구축하여 고객의 재무 목표를 달성하는 포트폴리오를 구축하는 데 도움을줍니다. . 대부분의 경우 의무는 고객의 부를 감독하고 고객을 대신하여 최선의 이익을 위해 행동하는 수탁자가 포함된다는 것을 의미합니다.
신탁이란 무엇입니까?
신탁 의무를 더 잘 이해하려면 먼저 신탁이 무엇인지 아는 것이 중요합니다. 수탁자는 고객에게 윤리적 및 법적 책임을집니다. 수탁자의 신뢰와 신중함이 요구되는 관계입니다. 고객은 현금 또는 기타 자산의 형태에 관계없이 상당한 양의 부를 수탁자에게 맡기는 경우가 많습니다. 자산 유형 일반적인 자산 유형에는 현재, 비유동, 물리적, 무형, 운영 및 비 운영이 포함됩니다. 및.
수탁자의 역할 중 일부는 항상 그리고 무엇보다도 고객의 최선의 이익을 위해 행동하는 것입니다. 대부분의 경우, 수탁자는 자신이 내리는 결정이나 고객을 대신하여 취하는 조치로 인해 직접적인 재정적 이득을 취해서는 안됩니다. 그렇다면 클라이언트의 완전한 동의가 있어야합니다.
신탁 관계의 예
신탁 관계는 수탁자와 수혜자 또는 고객 간의 관계입니다. 신탁 관계의 몇 가지 예는 다음과 같습니다.
- 중개인 상업 보험 중개인 상업 보험 중개인은 보험 제공자와 고객 사이의 중개자 역할을하는 개인입니다. 상업 보험 중개인의 존재는 고객이 신뢰할 수 있고 파렴치한 보험 공급자의 바다에서 길을 잃는 것을 방지하는 데 큰 도움이됩니다. 및 교장
- 수탁자와 수혜자
- 변호사 및 고객
재정적 의무와 관련하여 모든 신탁 역할이 제공되는 것은 아닙니다. 변호사 급여 가이드이 변호사 급여 가이드에서는 몇 가지 변호사 직무와 2018 년 해당하는 중간 급여에 대한 개요를 제공합니다. 변호사라고도하는 변호사는 법률을 실천하는 전문가입니다. 책임에는 법원 절차 및 법적 협상 중에 고객에게 법률 자문을 제공하는 것이 포함됩니다. 예를 들어, 개인의 수탁 자격으로 행동 할 때 개인의 금융 자산을 돌 보거나 돌보지 않을 수 있습니다.
모든 유형의 신탁 / 고객 관계에서 고객에게 가장 적합한 방식으로 행동하는 것은 신탁자의 의무입니다. 이는 이해 상충을 초래할 수있는 다른 관계를 맺지 않고, 고객이 원하는 결과를 달성 할 수 있도록 고객과 행동 계획을 세우고, 고객에게 모든 사건 및 / 또는 변경 사항을 최신 상태로 유지하고, 질문에 답하거나 문제가 발생하면 해결합니다.
수탁자의 의무를 위반하는 전형적인 예는 재정 고문이 될 것입니다. 재정 고문 재정 고문은 개인 또는 법인의 재정에 대한 컨설팅과 조언을 제공하는 재정 전문가입니다. 재정 고문은 수탁자가 투자 "B"가 창출 할 가능성이 더 높다는 것을 알고 있음에도 불구하고 고객이 "A"를 투자하도록 유도하는 더 많은 부를 창출 할 수있는 전략과 방법을 고객에게 제공함으로써 개인과 기업이 재정 목표를 더 빨리 달성하도록 도울 수 있습니다. 투자에 대한 최고의 수익 – 단순히 수탁자가 고객이 투자 A에 투자하도록 설득함으로써 큰 수수료를받을 것이기 때문입니다. 이러한 시나리오에서 수탁자는 고객의 최선의 이익보다 자신의 최선의 이익을 우선시합니다.
신탁 의무 – 존중의 의무
신탁 의무는 가장 높고 가장 존경받는 의무 중 하나입니다. 수탁자는 일할 수있는 급여를받습니다. 그러나 그들은 또한 고객의 눈과 귀가되는 책임을 맡고 있으며, 이에 대한 추가 보상 약속없이 고객이 원하는 결과를 확보하기 위해 노력합니다.
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