연간 총 수익-개요, 공식, 응용 프로그램

연간 총 수익은 매년 투자에서 얻은 수익입니다. 일정 기간 동안 획득 한 매년 수익의 기하학적 평균으로 계산됩니다. CAGR (복합 연간 성장률)이라고도합니다. CAGR CAGR은 복합 연간 성장률을 나타냅니다. 복리 효과를 고려하여 시간에 따른 투자의 연간 성장률을 측정 한 것입니다. .

연간 총 수익

연간 수익률을 통해 투자자는 시간 길이가 다른 투자를 비교할 수 있습니다. 투자자들에게 투자 실적 미리보기를 제공하지만 연간 총 수익은 가격 변동이나 투자의 예측 불가능성에 대해 아무 것도 암시하지 않습니다.

연간 총 수익률 공식

1. 투자자에게 투자 기간 동안 매년 연간 수익률이 주어지면 연간 총 수익률은 다음 공식을 사용하여 계산됩니다.

연간 총 수익률-공식

어디:

  • R 1 은 1 년차 연간 수익입니다.
  • R 2 는 2 년차 연간 수익입니다.
  • n 은 년 수입니다.

예를 들어, 한 투자자가 이전에 150 주를 각각 20 달러에 구입했고이 주식을 2 년 동안 보유하기로 결정했습니다. 주가는 금년에 15 % 상승하고 그 다음 해에는 12 % 증가합니다. 2 년 동안 보유한 투자의 연간 총 수익은 얼마입니까?

샘플 계산

투자자는 주식을 보유한 2 년 동안 매년 13.5 %의 수익을 얻습니다.

2. 누적 수익률을 알고있는 경우, 주어진 기간 동안 연간 총 수익률을 계산할 수 있으며 투자 기간은 년 단위 일 필요가 없습니다. 주어진 일수 동안 투자를 보류 할 수 있으며,이 경우 연간 총 수익은 다음 공식을 사용하여 계산할 수 있습니다.

연간 총 수익률-보유 일수 공식

어디:

  • R 은 누적 수익입니다.

예를 들어, 투자자가 650 일 동안 투자를하여 15.75 %의 누적 수익을 올렸다고 가정합니다. 연간 총 투자 수익은 얼마입니까?

연간 총 수익-보유 일수

여기서 총 15.75 %의 수익을 제공하는 투자는 8.56 %의 연간 총 수익을 얻습니다.

3. 투자자에게 투자의 초기 및 최종 달러 가치가 주어지면 다음 공식을 사용하여 연간 총 수익을 계산할 수 있습니다.

연간 총 수익률-초기 및 최종 달러 가치 공식

예를 들어, 한 투자자가 이전에 주당 12 달러에 100 주를 구입하고 2 년 동안 주식을 보유하기로 결정했다고 가정합니다. 투자자는 매년 현금 배당금으로 주당 $ 1.50를받습니다. 2 년 후 투자자는 모든 주식을 $ 15에 매각하기로 결정합니다. 투자자가 주식을 소유 한 2 년 동안의 수익률은 얼마입니까?

초기 투자 가치 = $ 12 * 100 = $ 1,200

2 년 동안 배당금으로받은 현금 = $ 1.50 * 100 * 2 = $ 300

주식 판매 가치 = $ 15 * 100 = $ 1,500

따라서 투자의 최종 가치 = $ 300 + $ 1,500 = $ 1,800

연간 총 수익 :

샘플 계산 3

따라서 투자자는 투자에 대해 22.47 % 의 연간 수익을 얻습니다 .

실용적인 적용

  • 기업은 현재 상황이 우세하다고 가정하고 재무 성과를 예측하기 위해 연간 총 수익을 사용합니다.
  • 연간 화는 납세자가 1 년 미만의 과세 기간을 연간 기간으로 전환하여 납세자가 효과적으로 계획하는 데 도움이됩니다.
  • 단기 대출 금리 및 투자는 비교 목적으로 연간 계산됩니다.

절대 수익 vs. 연간 총 수익

절대 수익 또는 총 수익은 투자 기간에 관계없이 투자 실적을 보여줍니다. 투자자에게 투자로 얻은 자금의 양을 알려주고 초기 투자 가치에 대한 손익 비율을 측정합니다.

예를 들어, 투자자가 $ 20,000를 투자하고 3 년 말에 $ 25,000를받는 경우 투자는 (25,000 – 20,000) / 20,000 = 0.25 (즉, 25 %)의 총 수익을 제공했습니다. 그러나 투자자가 증권에 전념 한 3 년의 기간은 고려하지 않습니다.

절대 수익을 계산하는 것은 간단하지만 다른 기간의 투자를 비교하는 데 사용할 수 없습니다. 반대로, 연간 총 수익은 투자 수익을 나타냅니다. 투자 수익 (ROI) 투자 수익 (ROI)은 투자 수익을 평가하거나 다른 투자의 효율성을 비교하는 데 사용되는 성능 측정입니다. 1 년 단위로. 따라서 시간 프레임이 다른 투자를 쉽게 비교할 수 있습니다.

예를 들어, 연간 총 수익률이 각각 8.5 %와 9.8 % 인 두 투자 사이에서 후자를 선택하는 것이 합리적입니다. 연간 총 수익은 복리의 효과를 고려하고 절대 수익의 기간을 1 년으로 단축합니다.

핵심 사항

  • 연간 총 수익은 주어진 기간 동안 투자가 매년 얻는 수익입니다.
  • 기간이 다른 투자를 비교할 때 유용합니다.
  • 연간 총 수익은 자산 또는 회사의 성과를 예측하는 데 사용할 수 있습니다. 그러나 시장 변동성 및 기타 조건으로 인해 예측을 보장 할 수 없습니다.

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