초보자를위한 재무 모델링-입문 가이드

재무 모델링은 재무 분석에서 가장 가치가 높지만 잘 이해되지 않는 기술 중 하나입니다. 재무 모델링의 목표는 회계, 재무 및 비즈니스 메트릭을 결합하여 Excel에서 회사의 추상적 인 표현을 만들어 미래에 예측하는 것입니다. 초보자와 "입문자"를위한 재무 모델링 가이드는 초보자가 알아야 할 모든 기본 사항을 알려줍니다!

재무 모델에는 여러 유형이 있습니다. 재무 모델 유형 가장 일반적인 유형의 재무 모델에는 3 개 명세서 모델, DCF 모델, M & A 모델, LBO 모델, 예산 모델이 있습니다. 회사에서 비즈니스 결정을 내리고, 개인 또는 상장 회사에 투자하고, 증권 가격을 책정하거나, 합병, 인수, 매각 또는 자본 조달과 같은 기업 거래를 수행하는 등 다양한 용도로 사용되는 상위 10 가지 유형을 찾아보세요. 이 재무 모델링 가이드는 기본 사항을 가르치기 위해 만들어졌습니다.

입문자를위한 재무 모델링 가이드

Finance의 재무 모델링 과정에서 가져온 이미지입니다.

Excel을 사용하는 이유는 무엇입니까?

회사의 미래를 예측하는 것은 매우 복잡 할 수 있습니다. 각 비즈니스는 고유하며 매우 구체적인 가정 및 계산 세트가 필요합니다. Excel은 가장 유연하고 사용자 지정할 수있는 도구이기 때문에 사용됩니다. 대안으로 소프트웨어는 너무 엄격 할 수 있으며 Excel과 같은 방식으로 비즈니스 운영의 각 라인을 이해할 수 없습니다.

재무 모델을 구축하는 단계는 무엇입니까?

초보자를위한이 재무 모델링 및 "입문자"가이드에서는 재무 모델을 구축하는 방법의 기본 단계를 설명했습니다.

  1. 과거 데이터 – 비즈니스에 대한 최소 3 년의 과거 재무 정보를 입력합니다.
  2. 비율 및 메트릭 – 마진, 성장률, 자산 회전율, 재고 변경 등과 같은 비즈니스의 과거 비율 / 메트릭을 계산합니다.
  3. 가정 – 향후 마진, 성장률, 자산 회전율 및 재고 변경 사항에 대해 가정하여 미래에 대한 비율과 메트릭을 계속 구축합니다.
  4. 예측 – 과거 비율 및 메트릭을 계산하는 데 사용한 모든 계산을 반대로하여 손익 계산서, 대차 대조표 및 현금 흐름표를 미래로 예측합니다. 즉, 재무 제표를 작성하기 위해 만든 가정을 사용하십시오.
  5. 평가 – 예측이 작성된 후 DCF (Discounted Cash Flow) 분석 방법을 사용하여 회사의 가치를 평가할 수 있습니다. DCF 모델에 대해 자세히 알아보기 DCF 모델 교육 무료 가이드 DCF 모델은 비즈니스를 평가하는 데 사용되는 특정 유형의 재무 모델입니다. 이 모델은 단순히 회사의 활용되지 않는 현금 흐름과 가치에 대한 예측 일뿐입니다.

초보자와 초보자를위한 재무 모델링

Finance의 재무 모델링 과정에서 가져온 이미지입니다.

누가 재무 모델을 구축합니까?

재무 모델링이 필요한 많은 직업과 경력 경로가 있습니다. 다음은 가장 일반적인 몇 가지입니다.

  • 투자 은행 분석가 및 어소시에이트 투자 은행 경력 경로 투자 은행 경력 안내-IB 경력 경로를 계획하십시오. 투자 은행 급여, 채용 방법 및 IB 경력 후해야 할 일에 대해 알아보십시오. 투자 은행 부서 (IBD)는 정부, 기업 및 기관이 자본을 조달하고 인수 합병 (M & A)을 완료 할 수 있도록 지원합니다.
  • 주식 리서치 애널리스트 및 어소시에이트 주식 리서치 애널리스트 주식 리서치 애널리스트는 상장 기업에 대한 리서치 커버리지를 제공하고 해당 리서치를 고객에게 배포합니다. 분석가 급여, 직무 설명, 산업 진입 점 및 가능한 경력 경로를 다룹니다.
  • Private Equity Analysts & Associates Private Equity Career Profile 사모 펀드 애널리스트 및 어소시에이트는 투자 은행 업무와 유사한 업무를 수행합니다. 업무에는 재무 모델링, 평가, 장시간 근무 및 고임금이 포함됩니다. 사모 펀드 (PE)는 투자 은행가 (IB)의 일반적인 경력 발전입니다. IB의 분석가들은 종종 구매 측면에서 "졸업"을 꿈꿉니다.
  • 신용 분석가 커머셜 뱅킹 경력 프로필 커머셜 뱅킹 경력 경로는 고객에게 기간 대출, 회전 신용 한도, 신디케이트 시설, 현금 관리 서비스 및 기타 고정 수입 상품과 같은 신용 상품을 제공하는 것입니다. 신용 분석가 또는 계정 관리자는 재무 조언을 제공합니다.
  • FP & A 분석가 및 관리자 FP & A 분석가 기업에서 FP & A 분석가가 되십시오. FP & A 작업과 성공적인 재무 경력에 필요한 급여, 기술, 성격 및 교육을 간략하게 설명합니다. FP & A 분석가, 관리자 및 이사는 임원에게 필요한 분석 및 정보를 제공 할 책임이 있습니다.
  • 기업 개발 분석가 및 관리자 기업 개발 경력 경로 기업 개발 작업에는 기업 내부의 합병, 인수, 매각 및 자본 조달 실행이 포함됩니다. 기업 개발 ( "기업 개발")은 기업의 합병, 인수, 매각 및 자본 조달을 사내에서 실행합니다. 경력 경로를 탐색하십시오.

얼마나 많은 회계 지식이 필요합니까?

재무 모델을 구축하려면 회계 기본 사항에 대한 확실한 이해가 필요합니다. 다양한 계정의 의미, 계산 방법 및 연결 방법을 알아야합니다. 최소한 몇 가지 회계 과정을 갖는 것이 좋습니다. 회계는 재무 모델링의 전제 조건이기 때문에 회계 단기 집중 과정을 무료로 제공합니다!

어떤 Excel 기술이 필요합니까?

재무 모델을 구축하는 데 필요한 많은 Excel 수식과 함수가 있습니다. 다음은 가장 일반적인 몇 가지입니다.

  • SUM 함수는 숫자 집합을 더합니다.
  • AVERAGE 함수는 숫자 집합의 평균을 계산합니다.
  • COUNT 함수는 숫자를 포함하는 셀 수를 계산합니다.
  • MIN 및 MAX 함수는 값 집합의 최소 및 최대를 계산합니다.
  • SUMPRODUCT 함수는 두 세트의 배열을 곱하고 합계를 더합니다.
  • IF 함수는 모델을보다 동적으로 만들 수있는 논리 기반 공식입니다.
  • 차트 및 그래프는 재무 모델링의 중요한 부분입니다.
  • 형식화 기술은 훌륭한 모델과 좋은 모델을 구분하는 데 도움이 될 수 있습니다.

더 많은 Excel 리소스 :

  • Excel 바로 가기 목록 Excel 바로 가기 PC Mac Excel 바로 가기-PC 및 Mac 사용자, 재무, 회계 전문가를위한 가장 중요하고 일반적인 MS Excel 바로 가기 목록입니다. 키보드 단축키는 모델링 기술의 속도를 높이고 시간을 절약합니다. 편집, 서식 지정, 탐색, 리본, 선택하여 붙여 넣기, 데이터 조작, 수식 및 셀 편집 및 기타 단축키에 대해 알아 봅니다.
  • Excel 공식 및 함수 Excel 공식 치트 시트 Finance의 Excel 공식 치트 시트는 Excel 스프레드 시트에서 재무 분석 및 모델링을 수행하는 데 가장 중요한 모든 공식을 제공합니다. Excel 재무 분석의 마스터가되고 재무 모델 구축에 대한 전문가가되고 싶다면 제대로 찾아 오셨습니다.
  • 초보자를위한 Excel 가이드 초보자를위한 Excel이 초보자 용 Excel 가이드는 재무 분석을 수행하기 위해 Excel 스프레드 시트 및 수식에 대해 알아야 할 모든 것을 알려줍니다. 비디오를보고 Excel이란 무엇인지, 사용하는 이유, 가장 중요한 바로 가기 키, 함수 및 수식에 이르기까지 초보자가 알아야 할 모든 것을 배웁니다.
  • 무료 엑셀 단기 집중 과정

좋은 재무 모델의 특징은 무엇입니까?

모델을 구축 할 때 코스에서 설명하는 모범 사례를 따르는 것이 중요합니다. 좋은 모델은 누구나 이해할 수있을만큼 간단하지만 복잡한 상황을 처리 할 수있을만큼 상세합니다.

다음은 Excel에서 모델을 작성하기위한 일반적인 모범 사례 목록입니다.

  1. 좋은 레이아웃으로 잘 구조화 됨
  2. 이해하기 쉽고 이해하기 쉬움
  3. 명확하게 제시된 동인 및 가정
  4. 복잡성보다 단순함
  5. 정확한
  6. 중요한 문제에 집중
  7. 시각적 출력

초보자 (및“입문자”)를위한 재무 모델링 가이드를 읽어 주셔서 감사합니다. 고급 교육은 Finance의 재무 모델링 과정을 참조하십시오.

입문자를위한 재무 모델링 예제

재무 모델링에서 일자리를 얻는 방법?

재무 모델링 기술이 필요한 다양한 기업 재무 직종이 있습니다. 재무 계획 및 분석 (FP & A), 주식 연구, 투자 은행, 사모 펀드 또는 기업 개발에 관심이있는 경우 Finance의 CAREER MAP을 탐색하여 자신에게 가장 적합한 경력 경로를 찾으십시오.

초보자를위한 재무 모델링 이상의 추가 리소스…

Finance에서는 Excel 모델을 작성하는 데 많은 시간을 보냅니다. 따라서 우리는 귀하와 공유 할 귀중한 무료 리소스를 많이 보유하고 있습니다. 다음은 재무 모델링에 대한이 "인형 가이드"외에 가장 유용한 리소스입니다.

  • 재무 모델링이란 무엇입니까? 재무 모델링이란? 재무 모델링은 회사의 재무 성과를 예측하기 위해 Excel에서 수행됩니다. 재무 모델링이란 무엇이며 모델을 구축하는 방법과 이유에 대한 개요입니다.
  • 재무 분석가가되는 방법 재무 분석가가되기위한 가이드 재무 분석가가되는 방법. 네트워킹, 이력서, 인터뷰, 재무 모델링 기술 등에 대한 Finance의 가이드를 따르십시오. 우리는 수천 명의 사람들이 수년에 걸쳐 재무 분석가가되고 무엇이 필요한지 정확하게 알 수 있도록 도왔습니다.
  • 평가 방법 평가 방법 회사를 계속 관심사로 평가할 때 사용되는 세 가지 주요 평가 방법은 DCF 분석, 비교 회사 및 선행 거래입니다. 이러한 평가 방법은 투자 은행, 주식 연구, 사모 펀드, 기업 개발, 인수 합병, 레버리지 매입 및 금융에 사용됩니다.
  • DCF 모델 가이드 DCF 모델 교육 무료 가이드 DCF 모델은 비즈니스를 평가하는 데 사용되는 특정 유형의 재무 모델입니다. 이 모델은 단순히 회사의 활용되지 않는 현금 흐름에 대한 예측 일뿐입니다.
  • 재무 모델링 과정
  • Excel 교육

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